O cliente quieto é o que mais precisa de você. E é o primeiro a ser esquecido.
Vencimentos, aniversários, campanhas da semana, relatórios chegando todo dia e a meta do escritório no quadro. O assessor liga para quem lembra e atende quem chama. O resto fica para depois, e depois vira nunca.
Do lado do gestor, a estratégia sai da reunião de segunda e se perde no grupo de mensagens.
O dinheiro do escritório não está na próxima ligação fria. Está na base.
Como funciona
O escritório dá a direção. O assessor executa com clareza.
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01
O gestor define o rumo
Campanhas, prioridades, limites da casa e o jeito de servir de cada mesa especialista.
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02
A SAGA lê a base inteira
Todos os dias ela cruza carteiras, relatórios da sua plataforma, contatos e vencimentos.
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03
Cada assessor recebe as missões
Uma fila priorizada por urgência e valor, com o motivo de cada contato.
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04
O time evolui junto
Cada missão conta. O gestor acompanha o ritmo e o assessor vê a própria jornada.
O que tem dentro
Tudo que um escritório usa no dia, num lugar só.
Telas ilustrativas, com dados fictícios.
Quem procurar hoje, em ordem, com o porquê de cada contato.
Aderência ao perfil, concentração, vencimentos e oportunidades de cada cliente.
Quem foi procurado, quem esfriou e quais clientes fazem sentido na carteira.
Demandas do dia a dia resolvidas com rapidez, a partir dos dados do cliente.
Nenhuma campanha vai direto ao assessor: passa antes pelo gestor, que decide o que faz sentido para a casa.
O ambiente de trabalho muda com a agenda do escritório, no CRM, no app e nesta página.
No dia a dia
Sete coisas que o assessor usa antes do almoço.
Telas ilustrativas, com nomes e números fictícios. Tudo aqui responde ao seu clique.
Uma fila só para o dia inteiro.
Contato vencendo, vencimento de renda fixa, aniversário, risco de fuga, ordenados de P1 a P4. Faça a sua manhã: ligue, mande mensagem ou adie.
Se não é o momento de um cliente, o assessor adia o motivo e ele volta no dia certo. Se o fato mudar, volta antes. A meta do dia e o XP andam a cada contato.
É a mesma fila no Painel do Dia, na Agenda e quando se pergunta ao Mordomo. Faça um teste: ligue para alguém aqui e depois pergunte ao Mordomo, logo abaixo, "quem eu ligo hoje?".
Pergunte pela sua carteira. O Mordomo responde com o que está nos seus dados.
Cada resposta vem de uma regra ou de um cálculo do próprio CRM, traz a fonte e só enxerga a carteira de quem perguntou. Clique em uma pergunta ou escreva a sua.
Teste os limites dele.
Peça o fee de um cliente de "1,5 milhão", a régua de "800 mil", o limite do FGC. Depois pergunte se a Selic vai cair, e veja o que ele faz.
O que o Mordomo não faz: não recomenda produto, não prevê mercado e não fala com o cliente. Ele guia o assessor e mostra dados do próprio CRM. Com o perfil de um cliente aberto, fica pausado para não expor informação em tela compartilhada.
Patrimônio alto sem receita não faz um bom cliente. A Nota mede o conjunto.
Um número de 0 a 100 por cliente, em sete dimensões com pesos à vista. Mexa nos controles e veja a Nota e a faixa mudarem, com a mesma conta do Mapa de Calor.
Cada dimensão vai de 0 a 10. Escolha um perfil para começar:
O cardápio de renda fixa nasce na mesa e chega ao assessor publicado.
A mesa registra e publica; o simulador, a proposta e a carteira nova leem o que foi publicado. Cada publicação fica registrada, com data e responsável. Publique o rascunho abaixo. As 8 mesas estão no Conselho das Mesas.
| Ativo (exemplo) | Prazo | Taxa | Situação |
|---|---|---|---|
| CDB Banco Exemplo | 2 anos | 110% CDI | PUBLICADO |
| LCI Banco Exemplo | 1 ano | 92% CDI | PUBLICADO |
| NTN-B Exemplo | 2035 | IPCA + 7% | RASCUNHO |
Os limites de concentração do Gopliance aparecem junto de cada linha. Valores ilustrativos.
O cenário do dia, e quais carteiras ele toca.
Indicadores públicos do Banco Central, cenários publicados pela curadoria da mesa e a exposição das carteiras. Cálculo local: nada vai a terceiros e nada é gravado. Escolha um cenário.
| Carteira | PL exposto | Sensibilidade | Leitura |
|---|
Mostra o patrimônio exposto e a faixa de sensibilidade, sem estimar perda em reais. Cenário é hipótese, não previsão. Material de apoio ao assessor, não para enviar ao cliente.
Cada assessor vê a sua carteira. Só a sua.
A organização dos dados foi pensada para escritório, com regras que o sistema aplica sozinho.
Cada consulta só enxerga a carteira de quem está logado. O compartilhamento entre mesas é por caso, com o assessor dono no controle.
Verificação por e-mail autorizado e código, antes do login do próprio sistema. Trava de tentativas e sessão revogável.
Alterações de cliente e publicações de cardápio ficam registradas e podem ser consultadas.
Da primeira pergunta à última ligação.
Os blocos acima trabalham juntos. Um dia comum, com dados fictícios:
Abre a Fila do Dia: 2 P1 e 3 para a meta. Pergunta ao Mordomo "quem está em risco de fuga?" e confere a lista.
Antes de ligar para um cliente de PL alto, olha a Nota e o cenário da Sala Macro que toca a carteira dele.
Consulta o Cardápio publicado pela mesa, registra o contato e a Fila se atualiza sozinha.
Sala de Inteligência Macroeconômica e Patrimonial
CRMs comuns olham pelo retrovisor. A SAGA simula o impacto antes da notícia virar resgate.
Teste um cenário abaixo: veja como a SAGA cruza um evento macroeconômico com a carteira real dos clientes e transforma exposição em contato proativo.
Missões injetadas automaticamente na fila de hoje:
Pós-reunião por voz em 30 segundos
Você fala caminhando até o carro. A SAGA atualiza o dossiê, aciona a mesa e agenda o próximo passo.
Zero formulário para preencher depois do almoço com o cliente. Escolha um áudio real de pós-reunião e veja o que o motor faz nos bastidores:
"Acabei de sair do almoço com o Dr. Roberto. Ele assinou a promessa de venda da fazenda em Uberaba: entram R$ 12 milhões em maio. Está preocupado com o inventário e quer deixar a parte das duas filhas blindada sem travar liquidez."
Mapa de Calor Familiar & Holding (PF ↔ PJ ↔ 2ª Geração)
O assessor comum enxerga um CPF. O Wealth Builder enxerga a família inteira e a empresa.
Clique em cada membro ou empresa do grupo familiar abaixo para ver onde o patrimônio está protegido e onde existe vazamento silencioso para outros bancos.
Quando os pais envelhecem e os filhos não conhecem o assessor da família, 70% do patrimônio muda de instituição no inventário. A SAGA impede isso.
O Conselho das 8 Mesas
Oito especialistas trabalhando para a sua carteira, sem ninguém atravessar o seu cliente.
Clique em uma mesa para ver como o especialista analisa a base em silêncio e entrega a missão mastigada para o assessor titular:
O Mordomo Evolutivo & As Cidadelas
Um guia que ensina o iniciante e respeita o silêncio do veterano.
O Mordomo da SAGA calibra o vocabulário e a frequência pelo nível do assessor. Veja como ele reage à mesma situação em 3 momentos da carreira:
No Mapa da Aventura, a carteira do assessor ergue o seu território:
A jornada do assessor
Cinco níveis. Cada um conquistado com receita real.
A barra de experiência mede a rotina de atendimento. O título só muda quando a receita real muda.
- NÍVEL 1
Sobrevivente
até R$ 10 mil/mêsProspecção e volume.
FocoProspecção, volume de reuniões e aprender o básico.
ArmadilhaViver só do produto do dia, com a base bagunçada.
- NÍVEL 2
Organizador
R$ 10–30 mil/mêsDescobre que o dinheiro está na base.
FocoOrganizar a base, criar rotina de contato e entender melhor cada cliente.
ViradaO dinheiro está na base, não na prospecção.
- NÍVEL 3
Estrategista
R$ 30–80 mil/mêsEncontra a oportunidade antes do pedido.
FocoSegmentar clientes, identificar oportunidades e fazer cross-sell inteligente.
ViradaPara de perguntar "o que vou vender hoje?" e passa a perguntar "onde está a oportunidade na minha base?".
- NÍVEL 4
Wealth Builder
acima de R$ 80 mil/mêsPlanejamento patrimonial e sucessão.
FocoPlanejamento patrimonial, sucessão e clientes de alto patrimônio.
ViradaResolve problemas como sucessão, imposto e proteção da família. Torna-se insubstituível.
- NÍVEL 5
Máquina
escalaO sistema trabalha junto.
FocoSistema em vez de esforço: time, automação e entrada constante de clientes qualificados.
ViradaO assessor lidera e multiplica. A SAGA trabalha junto.
Faixas de referência dentro do escritório, não são promessa de ganho. Passe o mouse ou toque em um nível para ver o que muda nele.